「我今天這場關於理財的演講，不只侷限於金錢，更是面對人生態度的投資！」著名作家暨主持人吳淡如，赴真理大學《年輕就是要理財》校園系列如何成立公司講座中，一開頭便對爆滿的在座同學們，開門見山道出演講精華。
吳淡如認為，不同的人格特質，包括個人的情商與邏輯思維，除了會影響未來投資理財的決策、選擇，更會影響面對往後人生的各個問題與挑戰。
不過，個人理財時應該注意什麼？吳淡如清楚指出，三項必須重視的經濟學基礎概念：
1. 複利的威力：
曾經，荷蘭人以24美元向印地安人購買曼哈頓島，並成為精華區，因而史的印地安人抗議美國政府賤價收購土地。但，倘若當時的24美元以當時候的定存報酬率7.2%來計算，至1996年時便總值將高達3.3兆美元。因此，知曉複利所能帶來的巨大影響，透過長期投資便可以帶來可觀的金額。
2. 沉沒成本：
不要為了失去、無法收回的東西留戀，停止為它難過吧！一個美國人開車旅遊時因為導航出包而墜海。為了將愛車拖上岸，他便請拖吊車從海中將車吊掛上岸，但卻讓吊車同樣翻落海中。緊接著第二台吊車發生同樣狀況，直至第三輛大型吊車來時才將所有車輛拖出海中。而最後，那三台落水車全都壞損了，成了一堆廢鐵。
像國內一些大的會計事務所一般都是比較忙的，哪怕是到了淡季也絕對不會發生沒有工作的情況，特別是在試用期內的時候，超多零碎的事物都會壓在你的肩上，如果你真的很著急考試，建議你先不要參加工作，不過大部分事務所在聽到你考試的情況後應該都會盡量給你留出備考時間，根據經驗淡季時應該能有2/5到2/3時候提供你備考，但你很有可能會因為事情太多會導致你的學習不如專心備考時來得好，具體情況還需要你自己把握，我們會計師要做的工作內容就是審查企業會計報表，出具審計報告，驗證企業資本，出具驗資報告，辦理企業合並、分立、清算事宜中的審計業務，出具有關報告，基本建設年度財務決算審計；以及代理記賬、會計咨詢、稅務咨詢、管理咨詢、會計培訓、法律和法規規定的其他業務（企業經營涉及行政許可的，憑許可證經營）。另外在中國，政府發給會計師證書和會計師在社會上承辦會計業務的制度，創始於中華民國時期的1918年—1928年，國民黨政府規定，經會計師類科高等考試或會計師檢核合格，取得會計師資格，領有政府機構發給的會計師證書的，可以充當會計師。
世界上沒有真正免費的午餐，如果你做了什麼便會相對高雄開公司推薦地失去什麼。吳淡如提及台灣的計程車業者，常在油價即將上漲前蜂擁至加油站排隊加油，殊不知，即便提前加油能夠省下一些油錢，但排隊的兩小時間本能夠載客賺到更多。
除了以上三項基礎觀念外，吳淡如更提到，還需要把握幾個簡單的投資經驗法則，才能確實而穩定地掌握投資報酬！已投資基金來說，就要找相對年輕的國家，例如越南、印度
「停利不停扣，停損不停扣，不移作他用！」這是吳淡如的基金投資箴言。
根據政大校長周行一的研究指出，只要錯過了最開始1%的多頭時期，投資人即便持股35年報酬率仍會是0！吳淡如因此總結說，如何確保自己能夠長期投資，並對於金錢抱持正面理性的態度，相信只需要利用時間熟悉投資環境後，大家都能夠成功地為自己的人生理財。
許多人常常會問我說如何設立公司之後快速成長，我覺得觀念很重要，就是一開始我們開怎麼去找到客戶，在我們公司開起步的階段，很多人會覺得每個人都是我的客戶，我應該要來者不拒，不，你理想中的客戶原型，應是要盡可能條列出更多的條件與特徵，你的目標客群範圍應當要越小越好，甚至縮小到一種人是最好的的，最神奇的是，當你的目標客群範圍縮小的時候，你的真正理想顧客才會真正時出現，因為這你的客戶這時候才會跟你產生共鳴，建立連結，明確感知道這就是為他量身打造的商品，所以為什麼客戶要跟你買，而不是去跟別的同行買，或者跟別的銷售通路買？如果客戶在你這邊找不到你可以提供的獨特價值，你應該捫心自問，你到底想要幫助誰？而很多人真正的答案幾乎都是想幫助過去的自己，從這裡你就可以很明確地找到能夠為客戶提供的獨特價值了，因為你的故事、你的經歷就是客戶非找你不可的原因，所以應該要積極加強你的業務能力，就可以大大降低設立公司後的營運危機。
曾經在四大修練過5年的我，當我拿到記帳士證照後我終於有種自由的感覺，跟我信任的會計師合作，我們接了許多外包的案子，業務相對單純很多，很多都是比較簡單的工商處理，不用常常跑國稅局或者到處打交道，工作時間變得更加彈性，讓我可以工作與家庭之間能夠取得平衡，畢竟在台灣的女生很多還是要面臨結婚生子的問題，在這段時間我還學了藝術彩繪課，工作之餘我可以經營我的興趣，也開了自己的個人小小畫展，這如果我還持續在四大會計師事務所根本是不可能的，我記得我在四大的那5年沒有回家圍爐過，都被埋在憑證裡面了，而像我現在的接案方式，有時候好一點平均一個月可能有8萬左右的收入，如果在四大當然接案的緊迫，就能讓我們領到夠高的報酬，曾經聽前輩說有記帳是光靠單一事件就賺了六位數報酬，但這種情況是比較少數的，由於我有在四大工作過的經驗，另外我有順暢優異的外語能力也就可以幫助我接下更多的案子，而且現在外商跟跨國企業有越來越多，如果有專業的會計技能還有不錯的語言能力就會很吃香。
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